Muy buenas Don Fernando y Don Javier. Estoy buscando un fondo
que si no es garantizado esté cerca tipo bonos de comprar y mantener. He visto
uno ed Natixis que seguro conocerán, quizás puedan darme su opinión y
alternativas. Les pregunto también por el JB deluxe brands y la sicav de Amundi
aunque no se si podrán responderme todo. Reciban un cordial saludo. Carlos
Hola Carlos. No sé exactamente a qué fondo de Natixis se refiere. Si puede darme el nombre la intentaré ayudar. En cualquier caso le sugiero que haga una búsqueda en nuestra web , filtrando por aquellos fondos de renta fija con Morningstar Analyst Rating (rating cualitativo) de Gold, Silver y Bronze. Todas ellas serán buenas opciones de renta fija, y podrá encontrar alguna opción que encaje con lo que busca, según quiera bonos gubernamentales, corporativos, high yield, etc.
Del fondo de Julius Baer supongo que se refiere al Julius
Baer Multistock - Luxury Brands Fund EUR A. Cuenta con el rating Bronze, luego
nos parece buen fondo, aunque dada su especialización en un nicho concreto
debería tener un papel menor en cartera: JB EF Luxury Brands-EUR A
También le dejo el rating Bronze del Amundi International
Sicav.
Buenos días. ¿Qué opinan de la evolución del fondo Ibercaja
Alpha?. Un saludo
Hace unas semanas publicamos el Morningstar Analyst Rating sobre
este fondo, así que le dejo nuestra opinión sobre el mismo:
¿Qué tipos de fondos, asumiendo un riesgo medio y a medio
plazo, son recomendables en este momento, en cuanto a ámbito, sectores, moneda
y tipo de producto? Muchas gracias.
Gracias por su pregunta. En renta fija seguiría apostando
por la deuda corporativa con alguna preferencia hacia la zona dólar (lo
explicábamos en este
artículo:http://www.morningstar.es/es/news/58132/%c2%bfDeuda-p%c3%bablica-o-deuda-corporativa.aspx).
En renta variable evitaría, de momento, los emergentes y me centraría a partes
iguales (no hay uno que destaque más que otro) entre Zona Euro y Estados
Unidos. Por sectores no me disgusta el sector energético europeo.
Buenos días, ruego su opinión sobre Fidelity Latinoamerica
LU0115767021. Después de 3 años que llevo en él, no consigo dejar de palmar
aprox. un 20%. Muchísimas gracias y saludos
Usted ha sufrido pérdidas en ese fondo, pero el problema no
ha sido el fondo, que ha batido a competidores consistentemente, sino el tipo
de activo en que invierte, que tuvo un 2011 complicado.
Siempre recomendamos tomar exposición a Mercados emergentes
vía fondos globales emergentes que se muevan en los distintos mercados según
cambian las oportunidades. En el caso del fondo que menciona, debería tener un
peso en su cartera muy limitado, con un papel diversificador como mucho y si su
perfil de riesgo es agresivo.
Hola, ¿Qué les parece el INVESCO EURO CORP BOND A de cara al
próximo año? Un saludo.
Más que cara al próximo año en Morningstar siempre
recomendamos invertir con una planificación a largo plazo. Este fondo de
Invesco invierte en crédito corporativo en Euros luego tiene cierto riesgo.
El fondo en sí nos gusta mucho y cuenta con Morningstar
Analyst Rating de Silver. Aquí le dejo nuestra opinión en español sobre el
mismo (necesita registrarse, de forma gratuita, si no es ya usuario de
www.morningstar.es ):
Invesco Euro Corporate Bond Fund Class A
¿Cómo véis Carmignac Patrimoine y Amundi Sicav? Gracias de
antemano. John
Ya hemos respondido en otra pregunta sobre el Amundi
International Sicav, que cuenta con el Morningstar Analyst rating de Bronze .
Respecto al Carmignac Patrimoine, la clase A cuenta con el
Morningstar Analyst Rating de Gold, luego tiene nuestra máxima confianza.
Buenos días, en RF Corporativa, ¿cuál creen que es mejor opción;
Global, USA o Europa y en dólares o euros, me podrían dar algún nombre de la
categoría que vean más interesante? Muchas gracias. Marisa
Gracias por tu pregunta Marisa. Tal como indicamos en respuesta a una pregunta anterior, nos decantaríamos por la renta fija corporativa USA. Dentro de esta categoría el fondo de PIMCO, el Investment Grade Credit nos parece una buena opción ya que consigue un Analyst Rating de Silver. Puede acceder a su ficha pinchando aquí.
Buenos días y gracias anticipadas. Por zonas geográficas,
regiones, para un corto plazo, véase seis meses aprox., ¿cuáles serían sus
prioridades para invertir en fondos de renta variable? Saludos.
Hola. Gracias por su pregunta. Seis meses nos parece un
horizonte de inversión demasiado corto como para apostar por fondos de riesgo
(renta variable, renta fija), pero si su perfil es agresivo recomendaría fondos
de renta fija corporativa y de renta variable de mercados desarrollados, pero
insisto en que merece la pena invertir a plazos más largos para sacarle la
máxima rentabilidad a estos tipos de activos.
Soy ignorante en aspectos financieros, pero tengo ahorros de
toda una vida que trato de que no se conviertan en humo. He leído que una buena
forma de preservar los ahorros en caso de quitas, deudas permanentes o quiebra
del euro, sería bueno invertir en fondos domiciliados en el extranjero y que a
su vez no inviertan en España. ¿Existen fondos de ese tipo con escasa rentabilidad
pero muy seguros, es decir, de muy bajo riesgo? Muchas gracias.
Hola. Recientemente hemos publicado algunos artículos sobre
el tema de la seguridad de los fondos relacionados con una posible ruptura del
euro.
1) ¿Qué pasaría con sus fondos si España saliera del Euro?
2) Preparándose para el Eurogeddon
Buenas tarde, querría saber su opinión sobre el fondo
Belgravia Epsilon, me lo recomendaron, pero el año pasado y este va mal, y no
se si cambiarlo por otro mixto de Carmignac u otra gestora o tipo de fondo, la
idea de inversión fue destinar el grueso a un fondo Fiamm con pocos gastos y un
20 % lo invertí en el Belgravia para aumentar un poco la rentabilidad. Gracias.
El Belgravia Epsilon es sin duda un buen fondo. Cuenta con
el Morningstar Analyst Rating de Bronze, luego creemos que es mejor que la
media.
Le dejo nuestra opinión, como supongo que sabe es un fondo que regula activamente el nivel de inversión a renta variable.
Y también le dejo un interesante video, resumen de la sesión de la Morningstar Investment Conference en Madrid donde participó Carlos Cerezo, gestor del Belgravia Epsilon y de Belgravia Beta, y fundador de la firma:
¿Qué clase fondo les parece el mejor para obtener una
rentabilidad superior al que puede dar un plazo fijo de por ejemplo un 3 por
ciento? Gracias.
Gracias por su pregunta. Todo depende del riesgo que uno
quiera asumir y del plazo de inversión. A corto plazo es difícil encontrar un
tipo de fondo que con absoluta seguridad pueda ofrecer más de un 3% anual. A
medio-corto plazo se puede batir esa rentabilidad pero asumiendo algo más de
riesgo con fondos de deuda corporativa de alta calidad.
Buenos días, ¿qué les parece invertir no mas del 5% de mi
inversión en DWS Agribusnes? Muchas gracias, Pedro.
Hola Pedro. Mientras sea un pequeño porcentaje de la cartera
como comenta, no me parece mal, con el objetivo de diversificar y teniendo en
cuenta que los fondos sectoriales conllevan alto riesgo.
Nuestra opinión sobre el fondo en sí es positiva, como refleja el Morningstar Analyst Rating de Bronze que tiene.
Buenos días. ¿Creen que el cambio de gestor en CARMIGNAC
SECURITE es motivo suficiente para traspasar la inversión a otro fondo de renta
fija? Gracias, buen verano! Kántabro
Hola Kántabro, gracias por tu pregunta; Nuestros analistas
basados en París siguen calificando el fondo con un Analyst Rating positivo. El
nuevo gestor del fondo, Carlos Galvis, tomó formalmente las riendas del mismo
en Abril de 2011. Galvis cuenta con un historial de rentabilidad disponible al
frente de una estrategia comparable de renta fija, si bien acumula más de 10
años de experiencia en esta clase de activo. Asimismo nos reconforta el hecho
de que las principales decisiones estratégicas del fondo tales como la
exposición al crédito o posicionamiento geográfico son adoptadas a nivel equipo
de renta fija, dirigido por Rose Ouahba, experimentada gestora de fondos, y
compuesto por los gestores especializados en materias primas y mercados
emergentes, el responsable del análisis Macro (Frédéric Leroux), así como por
Edouard Carmignac. Pensamos por tanto que los motores de rentabilidad del fondo
aseguran su éxito y garantizan la continuidad de la estrategia.
Buenos días. ¿Creen que con la renta fija en máximos
históricos (por precio) estamos corriendo un riesgo invirtiendo en ese tipo de
activo? Gracias!
Hola. La renta fija no está exenta de riesgo. Estamos
efectivamente en máximos históricos porque está descontando una situación
macroeconómica bastante deprimida (no hablo del caso particular del bono alemán
donde, a mi juicio, no merece la pena asumir el riesgo de invertir a tipos
prácticamente nulos). Pero seguimos viendo algo de valor en la deuda
corporativa sin por ello esperar rentabilidades de dos dígitos en esta
categoría.
Buenos días Fernando. ¿Qué opina de los fondos que tengo,
teniendo en cuenta la incertidumbre de los mercados, INVESCO EURO CORPORATE,
M&G OPTIMAL INCOME, FRANKLIN TEMPLENTON GLOBAL RETURN, Y CIERTA LIQUIDEZ
EN, BBVA SOLIDEZ XIV. F.I.Y BBVA EXTRA TESORERIA? Me recomienda algún cambio, y
algún fondo de R.V. Saludos y Gracias. Jovi.
Hola Jovi, gracias por tu pregunta. Los fondos que comenta
cuentan con Analyst Rating de Silver, Silver y Bronze respectivamente, luego
nuestros analistas consideran que son ofertas por encima de la media dentro de
sus respectivas categorías. Los otros fondos que comenta, si no me equivoco son
garantizados, y no cubrimos este tipo de fondos.
En Morningstar siempre recomendamos a los inversores que
tengan una cartera de fondos amplia y diversificada, bien podría añadir un fondo
de renta variable como comenta, u otro más específico por área, sector o tipo
de activo, siempre como complemento. Le recomiendo que utilice nuestro buscador
avanzado, en el que además de por categorías, podrá filtrar por analyst rating
y rating cuantitativo o de estrellas.
Hola buenos días, querría saber que les parece una pequeña
inversión de mi patrimonio en fondos ligados al consumo en dólares, muchas
gracias Jorge.
Hola Jorge. No hay problema, pero comprueba primero si hay
algún tipo de solapamiento con las inversiones que ya tienes en cartera.
Cuando se habla que tendrán que soportar pérdidas los titulares de títulos híbridos, ¿cuáles son estos títulos híbridos y si engloba este concepto a los pagarés?
No. No se refiere a los pagarés sino a las preferentes.
