Fin de año: Momento de revisar su cartera

Le proponemos 5 pasos para revisar su cartera y ponerla a punto para el nuevo año

Ahora es el momento de solucionar los problemas de su cartera para mejorar los resultados en 2012. Muchas de las reglas básicas de inversión son intuitivas. Por ejemplo, la subida en los tipos de interés puede ser una buena noticia para aquellos que hayan comprado productos de ahorro a corto plazo, aunque por lo general son perjudícales para los fondos de bonos. Otro consejo: El inversor perezoso tiende a menudo a ser más exitoso que aquel que no para de mover su cartera.

Si hace un seguimiento diario de las compañías de su cartera—o peor aún, si lo hace a lo largo del día—puede que tenga la tentación de operar más de lo necesario. A su vez, puede que se vea perjudicado por los elevados costes de transacción y los impuestos, y es probable que persiga fondos y compañías con altas rentabilidades pasadas con la esperanza de que sigan haciéndolo bien. Estos pueden ser los ingredientes perfectos para el desastre.

Puesto que es posible que uno se dispare en el propio pie con un exceso de trading en el mercado, soy una gran defensora de revisar la cartera solo unas pocas veces al año—semestral o trimestralmente. El propósito de esta revisión de cartera es solucionar los problemas de forma sistemática e identificar los cambios que se quieran hacer como parte de un plan de reequilibrio. Debe planificar el rebalanceo de la cartera-es decir, sacar dinero de aquellas inversiones que han tenidos buenas rentabilidades y ponerlo en aquellas que no han sido tan rentables—al menos cada pocos años.

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