Ir directamente al grano con la Búsqueda Rápida
La Búsqueda rápida, como su nombre indica, permite ir directamente al grano. Si uno está buscando un determinado fondo, ésta es sin duda la herramienta más adecuada para ello. Pero hay muchos métodos de búsqueda. Lo más rápido para encontrar un determinado fondo es teclear directamente el nombre del fondo o parte del nombre en la pestaña “Buscar Nombre”. También se puede acceder a esta función
directamente desde la página de inicio, en el campo “Búsqueda de fondos”. Si hemos introducido correctamente el nombre nos aparecerá la pantalla con el fondo o los fondos que buscamos. Luego a partir de ahí podemos obtener más detalles de cada uno de ellos seleccionándolos individualmente.
Pero esta opción también permite otro tipo de búsqueda. Supongamos por ejemplo que únicamente le interesan los fondos de fondos, es decir los FIMF. Pues nada más simple. Basta con teclear las siglas FIMF, pinchar el botón buscar y aparecerá el listado de todos los fondos de fondos de nuestra base de datos. Lo mismo se puede hacer con los FIAMM o con los fondos que incluyan la palabra, por ejemplo, “conservador” en su nombre.
Por gestora
También es posible buscar un determinado fondo en función de su entidad gestora. Bastará con desplegar el menú “Seleccione una gestora de fondos” y elegir la gestora deseada. ¿Cuál es la utilidad de este tipo de búsqueda?. Supongamos por ejemplo que por razones de comodidad sólo le interesa contratar fondos de una determinada entidad pero no sabe cuál es la gama de fondos que ofrece. Para saberlo basta con buscar la entidad gestora e iniciar la búsqueda. Evidentemente uno puede combinar una búsqueda por gestora con una búsqueda por nombre.
Por categoría
Ahora bien, uno puede afinar la búsqueda del fondo deseado circunscribiéndola a una categoría en concreto. Supongamos, por ejemplo, que sólo está interesado en los fondos del sector farmacéutico. Es muy fácil. Sólo hace falta desplegar el menú de “Categorías Morningstar”, seleccionar la categoría deseada (en este caso “Sector Farmacéutico”) e iniciar la búsqueda.
Por domicilio
La opción “Tipo” en la sección de Búsqueda Rápida permite al inversor distinguir entre lo que son los fondos domiciliados en España de los que están domiciliados fuera de nuestras fronteras (la inmensa mayoría de ellos en Luxemburgo aunque cada vez hay más fondos de origen irlandés). En determinadas circunstancias uno puede estar interesado en un tipo u otro de fondos.
Por rentabilidad
La rentabilidad también es un criterio que pueden utilizar los inversores para seleccionar un fondo o un grupo de fondos en concreto. En efecto, todas las rentabilidades que calculamos en morningstar.es (a un día, a una semana, a tres meses, a seis meses, en lo que vamos de año, a un año, a tres años, a cinco años y a diez años) pueden ser ordenadas de menor a mayor o de mayor a menor. Obviamente esto permite encontrar directamente los fondos más o menos rentables en cada uno de los periodos analizados.
Por rating
Es de sobra conocido que muchos inversores sólo compran fondos que tienen un rating elevado (cuatro o cinco estrellas). Estos inversores también tienen la posibilidad de realizar este tipo de búsqueda en nuestra página web. Pinchando en la pestaña “Rating y Riesgo”, aparecerán los fondos de mayor rating ordenados alfabéticamente.
Por estilo de gestión
El estilo de gestión es un aspecto fundamental a la hora de diversificar correctamente una cartera de fondos de inversión. Para ello Morningstar, a través de su herramienta “Style Box”, clasifica los fondos en función del tamaño de los valores en los que invierten (capitalización grande, mediana o pequeña) y de su estilo (valor, mixto o crecimiento). En la pestaña “Rating y Riesgo” uno tiene la posibilidad de ordenar los fondos en función del Style Box. En primer lugar aparecerán los fondos de crecimiento y gran capitalización.
Búsqueda avanzada
En el margen de la izquierda y justo debajo de la “Búsqueda Rápida” tenemos la sección de “Buscar fondos”. Esto es en realidad una herramienta de búsqueda avanzada que permite al inversor elegir un fondo en función de 16 criterios preestablecidos, subdivididos en cuatro apartados.
Criterios generales
Una primera serie de criterios conciernen datos generales sobre los fondos que uno desea encontrar (gestora, categoría, moneda del fondo, domicilio y comisión de gestión – 0,5% o menos, 1% o menos o 1,5% o menos).
Criterios de rentabilidad
La segunda serie de criterios que uno puede utilizar para seleccionar un fondo o un grupo de fondos se basa exclusivamente en la rentabilidad (año en curso, 1 mes, 3 meses, 1 año y 3 años). Con esta opción, uno puede especificar que el fondo tenga, por ejemplo, una rentabilidad superior al 10% en lo que vamos de año o, por poner otro ejemplo, que su rentabilidad en los tres últimos años sea superior a la media de su categoría. En total, para cada plazo existen nueve opciones distintas (cualquiera; 10% o mayor, 5% o mayor; 0% o mayor; menor que 0%; -5% o menor; -10% o menor; mayor o igual que la media de la categoría; menor que la media de la categoría).
Criterios de rating y riesgo
Dentro de este apartado uno puede, en primer lugar, especificar el rating (es decir el número de estrellas) que debe cumplir el fondo buscado (cualquiera; cinco estrellas; 4 estrellas o más; 3 estrellas o más; 2 estrellas o más; 1 estrella o más). Pero también es posible jugar con criterios como la desviación típica o el ratio de Sharpe (cualquiera; mayor o igual que la media de su categoría; menor que la media de su categoría).
Criterios de cartera
Por último, el inversor tiene la posibilidad de buscar un fondo o una serie de fondos en función de la composición de su cartera eligiendo, por ejemplo, el sector principal o la región principal en los que invierten así como el estilo de gestión del fondo (invertido en empresas de gran capitalización, de mediana capitalización o de pequeña capitalización).
Además el gran interés de esta herramienta es que uno puede guardar los criterios de búsqueda y volver a ellos cuando quiera. Basta con copiar la dirección URL de la página resultante de la búsqueda (haga clic con el botón derecho de su ratón y vaya al apartado propiedades) en sus favoritos y actualizarla cuando uno lo desea. Por ejemplo, a modo de ilustración, hemos creado una búsqueda de los fondos de acciones norteamericanas invertidos preferentemente en empresas de gran capitalización que tengan al menos 4 estrellas y cuya rentabilidad tanto a un año como a tres años sea superior o igual a la media de su categoría.
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