PERSPECTIVAS: La EAFI, esa gran desconocida

Beatriz Perelló nos recuerda que la mayoría de los inversores siguen desconociendo la figura de la EAFI como opción de asesoramiento

External Writer 05/03/2014

Somos muchas las EAFIs conscientes de la importancia de la labor divulgativa  que hay que realizar para dar a conocer al público la figura de las EAFIs. A pesar del esfuerzo que muchas de nosotras hemos realizado, la gran mayoría de los inversores siguen desconociendo esta opción de asesoramiento a la hora de planificar sus inversiones.

Las siglas de EAFI responden a Empresa de Asesoramiento Financiero. El objetivo es asesorar a los clientes de manera independiente, de acuerdo a sus necesidades y objetivos de inversión, teniendo en cuenta su perfil de riesgo.

Si bien las EAFIs son desconocidas por gran parte de la masa inversora, lo que no es desconocido son las malas prácticas bancarias. No añado nada nuevo, pero sí que quiero invitar a la reflexión, al recordar que cuando los inversores acuden a su entidad les “recomienda” un COMERCIAL los productos que la entidad comercializa (y también es sabido, que a veces se dejan influenciar a la hora de recomendar por el producto que más incentivos les proporciona). No hay que olvidar que las entidades financieras “fabrican” productos y se dedican a venderlos. Cierto es, que podemos encontrar comerciales que intentaran amoldar los productos al cliente, pero a veces, no poseen los instrumentos adecuados, ya que están limitados a los que comercializa la entidad en la que trabajan.

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