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Comentario Fondos

Nuevos Fondos – Mayo 2002

1. CRV Combibolsa Garantizado FIM 2. BSN Banif Diversifación FIMF 3. March USA Garantizado FIM 4. Sabadell Tesorería Empresa FIMS 5. Sabadell Tesorería Pyme FIMS 6. Bomerbe FIM 7. Cajasur Hispania FIM 8. Foncaixa 76 Garantizado Mixto FIM 9. Fondo Valencia Garantizado Renta Variable FIM

Fernando Luque 17/05/2002
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1. CRV COMBIBOLSA GARANTIZADO FIM
- Gestora: Crediges
- Categoría Inverco: Garantizado de Renta Variable
- Comisión de gestión: 0,9%
- Comisión de depósito: 0,1%
- Comisión de suscripción: 5% desde el 4 de junio de 2002 hasta el 4 de junio de 2005
- Comisión de reembolso: 5% del 4 de junio de 2002 al 4 de junio de 2003; 2% del 5 de junio de 2003 al 4 de junio de 2004; 1% del 5 de junio de 2004 al 4 de junio de 2005
- Inversión mínima inicial: 500 euros
-

>Garantía:
a) El 4 de junio de 2003 (primera fecha de vencimiento de la garantía): cantidad equivalente a un 3,50% sobre el 40% del valor de su inversión el 3 de junio de 2002.
b) El 4 de junio de 2004 (segunda fecha de vencimiento de la garantía): cantidad equivalente a un 5,00% sobre el 40% del valor de su inversión el 3 de junio de 2002.
c) El 4 de junio de 2005 (tercera fecha de vencimiento de la garantía): 100% del valor del día 3 de junio de 2002 más un interés de un 7,00 % sobre el 40% del valor de la inversión el 3 de junio de 2002 y adicionalmente, en su caso, un porcentaje del 60% de la revalorización media mensual de la cesta equiponderada de los índices S&P 500 y Eurostoxx50 en relación al 60% de la inversión inicial el 3 de junio de 2002. En el caso de que la revalorización media mensual de la citada cesta fuese cero o negativa se garantiza el pago del 100% del valor del día 3 de junio de 2002 más un interés del 7,00% sobre un 40% del valor de la inversión el 3 de junio de 2002. En este último caso la T.A.E. mínima conjunta garantizada es del 2,05%.
- Vencimiento de la garantía: hay tres fechas de vencimiento de garantía: el 4 de junio de 2003, el 4 de junio de 2004 y el 4 de junio de 2005.
- Periodo de comercialización inicial: hasta el 3 de junio de 2002.

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2. BSN BANIF DIVERSIFICACION FIMF
- Gestora: Santander Central Hispano Gestión
- Categoría Inverco: Fondo Global
- Comisión de gestión: 1,35% sobre patrimonio más 9% sobre resultados
- Comisión de depósito: 0,1%
- Comisión de suscripción: 0%
- Comisión de reembolso: 1% los primeros 30 días
- Inversión mínima inicial: 3.005 euros
- Objetivo de inversión: el fondo invertirá al menos un 50% en acciones y participaciones de otras Instituciones de Inversión Colectiva tanto nacionales como extranjeras que utilizan métodos de gestión alternativa para explotar todas aquellas ineficiencias que se producen en los mercados. El FIMF invertirá en cualquier tipo de IIC, que utilice métodos de gestión alternativa sin que exista predeterminación en cuanto al tipo de activo (valores de renta variable, de renta fija, mercados monetarios, divisas), que utilizarán de subyacente para llevar a cabo esta gestión. Tampoco existirá una identificación preestablecida de porcentajes de distribución por activos/emisores/divisas/países, utilizando en la gestión del FIMF o en las IICs en las que invierta todo tipo de instrumentos financieros derivados permitidos por la normativa vigente en cada momento. Se persigue con ello definir una vocación inversora de Fondo Global.

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3. MARCH USA GARANTIZADO FIM
- Gestora: March Gestión de Fondos
- Categoría Inverco: Garantizado de Renta Variable
- Comisión de gestión: 1,3%
- Comisión de depósito: 0,2%
- Comisión de suscripción: 3% desde el 13 de junio de 2002 hasta el 12 de noviembre de 2004
- Comisión de reembolso: 3% desde el 13 de junio de 2002 hasta el 12 de noviembre de 2004
- Inversión mínima inicial: 6.000 euros
- Garantía:
Banca March garantiza que el valor liquidativo de la participación del día 12 de noviembre de 2004 será como mínimo igual al valor de las participaciones el día 13 de junio de 2002 más el 70 % de la revalorización media mensual del índice Dow Jones Industrial Average. Si la revalorización es negativa o 0 se garantizará el valor liquidativo de la participación el día 13 de junio de 2002 (TAE 0%).
- Vencimiento de la garantía: 12 de noviembre de 2004
- Periodo de comercialización inicial: hasta el 13 de junio de 2002.

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4. SABADELL TESORERIA EMPRESA FIMS
- Gestora: Bansabadell Inversión
- Categoría Inverco: Renta Fija Corto Plazo
- Comisión de gestión: 0,5%
- Comisión de depósito: 0,05%
- Comisión de suscripción: 0%
- Comisión de reembolso: 0%
- Inversión mínima inicial: 100.000 euros
- Objetivo de inversión: renta fija corto plazo. El fondo se configura de tal forma que, en condiciones normales, la duración financiera de la cartera de valores oscile alrededor de 0.75 años, con un valor máximo de 1.5 años.

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5. SABADELL TESORERIA PYME FIMS
- Gestora: Bansabadell Inversión
- Categoría Inverco: Renta Fija Corto Plazo
- Comisión de gestión: 0,7%
- Comisión de depósito: 0,05%
- Comisión de suscripción: 0%
- Comisión de reembolso: 0%
- Inversión mínima inicial: 30.000 euros
- Objetivo de inversión: renta fija corto plazo. El fondo se configura de tal forma que, en condiciones normales, la duración financiera de la cartera de valores oscile alrededor de 0.75 años, con un valor máximo de 1.5 años.

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6. BOMERBE FIM
- Gestora: Santander Central Hispano Gestión
- Categoría Inverco: Fondo Global
- Comisión de gestión: 0,25%
- Comisión de depósito: 0,05%
- Comisión de suscripción: 0% durante los 60 días inmediatamente posteriores a la inscripción del fondo en la CNMV; 5% a partir de 61 días a contar desde la inscripción del fondo en la CNMV.
- Comisión de reembolso: 0%
- Inversión mínima inicial: durante los 60 días inmediatamente posteriores a la inscripción del fondo en la CNMV, 1 participación; a partir de 61 días a contar desde la inscripción del fondo en la CNMV, 6 millones de euros.
- Objetivo de inversión: fondo global que efectuará su inversión tanto en mercados nacionales como internacionales. El fondo diversificará su patrimonio entre los distintos tipos de activos de renta fija, variable y mercados monetarios, sin que exista una identificación preestablecida de porcentajes de distribución por activos/emisores/divisas/países, lo que permitiría al fondo mantener posiciones activas en valores cotizados en mercados pertenecientes a países emergentes y/o en valores de baja capitalización y liquidez. Tampoco existe predeterminación respecto de los emisores (público o privado, rating, sector económico), ni sobre duración de los activos de renta fija que en cada momento formen la cartera ni sobre el porcentaje que habitualmente se mantendrá en mercados del área no euro. En todo caso serán activos negociados en mercados de países OCDE o de otros autorizados. El fondo será gestionado de forma activa, con el objetivo de optimizar, en todo momento, la relación riesgo/rentabilidad, según criterio discrecional de la Sociedad Gestora.

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5. SABADELL TESORERIA PYME FIMS
- Gestora: Bansabadell Inversión
- Categoría Inverco: Renta Fija Corto Plazo
- Comisión de gestión: 0,7%
- Comisión de depósito: 0,05%
- Comisión de suscripción: 0%
- Comisión de reembolso: 0%
- Inversión mínima inicial: 30.000 euros
- Objetivo de inversión: renta fija corto plazo. El fondo se configura de tal forma que, en condiciones normales, la duración financiera de la cartera de valores oscile alrededor de 0.75 años, con un valor máximo de 1.5 años.

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6. SABADELL TESORERIA PYME FIMS
- Gestora: Bansabadell Inversión
- Categoría Inverco: Renta Fija Corto Plazo
- Comisión de gestión: 0,7%
- Comisión de depósito: 0,05%
- Comisión de suscripción: 0%
- Comisión de reembolso: 0%
- Inversión mínima inicial: 30.000 euros
- Objetivo de inversión: renta fija corto plazo. El fondo se configura de tal forma que, en condiciones normales, la duración financiera de la cartera de valores oscile alrededor de 0.75 años, con un valor máximo de 1.5 años.

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7. CAJASUR HISPANIA FIM
- Gestora: Cajasur Gestión
- Categoría Inverco: Renta Variable Nacional
- Comisión de gestión: 1,8%
- Comisión de depósito: 0,2%
- Comisión de suscripción: 0%

8. FONCAIXA 76 GARANTIZADO MIXTO FIM
- Gestora: Invercaixa Gestión
- Categoría Inverco: Garantizado de Renta Variable
- Comisión de gestión: 1,9%
- Comisión de depósito: 0%
- Comisión de suscripción: 3% a partir del 19 de junio de 2002 y hasta el 21 de junio del 2005, inclusive.
- Comisión de reembolso: 3% a partir del 19 de junio de 2002 y hasta el 21 de junio del 2005, inclusive.
- Inversión mínima inicial: 600 euros
- Garantía:
La vocación inversora del Fondo viene determinada por la consecución de un objetivo concreto de rentabilidad garantizado a los partícipes por "la Caixa", esta garantía tiene dos vencimientos: a) El 19 de Junio del 2003 el partícipe está obligado a traspasar a FONCAIXA AHORRO 31 FIM el 50% de su inversión valorada con el valor liquidativo del último día del periodo de comercialización inicial (18-Junio-2002) incrementado en un 4,5%. En caso de que el saldo de participaciones del partícipe sea insuficiente para atender el importe del traspaso diferido, el Garante abonaría directamente al partícipe esta diferencia.
b) El 22 de Junio del 2005, se garantiza como mínimo el 50% restante del valor de su inversión valorada con el valor liquidativo del último día del periodo de comercialización inicial (18-Junio-2002) y adicionalmente, en su caso, un porcentaje del 50% de la revalorización media mensual de la cesta equiponderada de índices: NIKKEI 225, EUROSTOXX 50 y S&P 500, en relación al 50% de la inversión inicial.
- Vencimiento de la garantía: hay dos fechas de vencimiento, el 19 de junio de 2003 y el 22 de junio de 2005.
- Periodo de comercialización inicial: hasta el 18 de junio de 2002.

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9. FONDO VALENCIA GARANTIZADO RENTA VARIABLE FIM
- Gestora: Gestora Bancaja
- Categoría Inverco: Garantizado de Renta Variable
- Comisión de gestión: 1,05%
- Comisión de depósito: 0,15%
- Comisión de suscripción: 4% a partir del 17 de julio de 2002 y hasta el 31 de enero del 2006.
- Comisión de reembolso: 4% a partir del 17 de julio de 2002 y hasta el 31 de enero del 2006.
- Inversión mínima inicial: 100 euros
- Garantía: valor liquidativo de la participación del fondo correspondiente al dia 15 de julio de 2002 más el 75% de la revalorización media del índice Dow Jones Eurostoxx 50.
- Vencimiento de la garantía: 31 de enero del 2006.
- Periodo de comercialización inicial: hasta el 15 de julio de 2002, inclusive.

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Los fondos que aparecen en esta sección son los que se han registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) durante el correspondiente mes. Los iremos incluyendo en la web a medida que recibamos valores liquidativos para ellos.

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Sobre el Autor

Fernando Luque

Fernando Luque  es el Senior Financial Editor de www.morningstar.es

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