Unos objetivos de inversión flexibles

Descubrir los objetivos de un inversor es una parte clave del proceso de planificación financiera, pero ¿qué sucede cuando la gente cambia de opinión?

Morningstar 13/02/2019
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Una de las primeras preguntas que un asesor financiero le hace a un cliente es: ¿cuáles son sus objetivos financieros? Sin un objetivo en mente, muchas de las decisiones de ahorro, inversión y jubilación pueden carecer de enfoque. Y sin un objetivo concreto, es difícil evaluar si un inversor ha tenido éxito o no.

Los objetivos típicos van desde lo más amplio, como "lograr la independencia financiera", hasta lo más específico, "pagar por la educación de mi hijo".

La inversión basada en objetivos se basa en una premisa simple y poderosa: identificar lo que el inversor realmente busca lograr y luego utilizar ese conocimiento para generar una cartera apropiada y mejorar la tranquilidad del inversor. De hecho, hay buenas razones para creer que centrarse en los objetivos de un inversor puede aumentar la rentabilidad total y ayudar a motivarle a largo plazo.

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