Recientemente Morningstar entregó sus Premios a Fondos y Planes de Pensiones 2015. Estos premios se basan principalmente en una metodología cuantitativa de rentabilidad-riesgo, buscando la consistencia a largo plazo. Solo 18 fondos de inversión y 7 planes de pensiones recibieron un premio, resaltando el mérito de los fondos o planes que han conseguido hacerse con uno de los preciados trofeos. Los fondos galardonados presentan unas sólidas rentabilidades ajustadas al riesgo tanto en el año 2014 como en los últimos tres y cinco años. Además, para evitar que la rentabilidad obtenida en un periodo concreto afecte excesivamente al resultado global, Morningstar también exige que dicho fondo haya conseguido un resultado por encima de sus competidores en al menos tres de los últimos cinco años, recompensando no solo un buen último año sino también una consistencia a largo plazo, en función del riesgo asumido. El fondo de inversión es (o debe ser) un instrumento de inversión a largo plazo para los partícipes, que en ocasiones están demasiado obsesionados con la rentabilidad del producto en el último mes o trimestre.
Por otro lado, Morningstar también realiza análisis cualitativo de fondos de inversión a través de un equipo de más de 100 analistas de fondos a nivel global. Este análisis desemboca en un Analyst Rating a través de la escala siguiente: Gold, Silver, Bronze, Neutral y Negative.
Por tanto, este mes queremos destacar algunos fondos que además de haber conseguido un Premio Morningstar en 2015, cuentan con un Rating cualitativo positivo por parte de Morningstar. Estos fondos no solo lo han hecho bien frente a competidores en el pasado sino que creemos que también batirán a la media en el futuro. Pertenecen a categorías y tipos de activo diferentes pero todos comparten una característica común, la calidad.
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