En Morningstar disponemos de una herramienta que llamamos “Portfolio X-Ray” (o Rayos X) que permite obtener una imagen muy detallada y completa no de los fondos individuales sino de la cartera de fondos en su conjunto. Lo que hace el Portfolio X-Ray es extraer toda la información de cada uno de los fondos individuales y agregarla para que el inversor tenga una imagen completa de su cartera de fondos. La mayoría de inversores tienen, en efecto, una idea más o menos precisa de cómo está invertido cada uno de los fondos que posee, pero no suelen hacerse una imagen del conjunto de la cartera, especialmente si uno ha invertido en fondos de categorías muy distintas como por ejemplo un fondo de acciones españolas, un fondo sectorial, un fondo invertido en acciones de la zona euro y un fondo global. ¿Cuál es, en este caso, la repartición regional, sectorial y por estilos de su cartera? La respuesta desde luego no es fácil de conseguir incluso teniendo a su disposición una información completa sobre todos los fondos que posee.
En nuestro artículo anterior (haga clic aquí para leerlo) algunos usuarios nos enviaron sus carteras. Vamos a ver cómo quedarían sus carteras tras pasarle nuestra herramienta de Rayos-X.