Vigilar la evolución de los fondos que tiene en cartera o construir una cartera para seguir su rentabilidad es algo muy sencillo con la herramienta Mi cartera de nuestra web.
Lo primero que tiene que hacer es registrarse como usuario en www.morningstar.es pinchando en el apartado “Registro” señalado en la siguiente ilustración y rellenar un pequeño cuestionario. En la parte inferior de este cuestionario también puede solicitar recibir nuestra Newsletter (a la que iremos incorporando cada vez más contenidos para nuestros suscriptores). Es importante recordar que el registro a morningstar.es es totalmente gratuito.
Una vez registrado, podrá utilizar la herramienta Mi cartera.
El usuario puede construir dos tipos de carteras con esta herramienta (el número total de carteras está limitado a 5 por usuario): carteras rápidas (introduciendo simplemente los pesos o las cantidades invertidas en cada uno de los fondos de la cartera) o carteras transaccionales (teniendo en cuenta las compras y ventas efectuadas así como las fechas de cada operación).
Por ser la más fácil de construir empezaremos por explicar cómo crear una cartera rápida. Hay dos formas de completar una cartera rápida: introduciendo bien los porcentajes de cada uno de los fondos dentro de la cartera (eligiendo la opción “Colocación %”) o introduciendo las cantidades invertidas (tal como hemos hecho en el ejemplo adjunto).
Para especificar los fondos que componen nuestra cartera podemos bien teclear directamente el nombre dentro del espacio disponible o utilizar nuestro buscador pulsando sobre la lupa.
Pulsamos en “Guardar” y aparece la vista “General” de “Seguimiento” de la cartera creada. Esta vista general muestra el nombre del fondo, el rating del fondo, el último valor liquidativo, la rentabilidad a 1 día, el peso del fondo dentro de la cartera y la fecha del último valor liquidativo. El usuario tiene la opción de añadir directamente un fondo a su cartera pulsando en la opción “Añadir”.
La pestaña “News” cubre aquellos artículos de Morningstar sobre los activos añadidos a su cartera. Por otro lado, la pestaña “Rentabilidad” ofrece información sobre las rentabilidades tanto a corto (rentabilidades en lo que llevamos de año, a 1 semana, a 1 mes, a 3 meses y a 1 año) como a medio y largo plazo (rentabilidades anuales a 3 años, 5 años y 10 años). También indica si el riesgo del fondo es superior, similar o inferior a la media de su respectiva categoría.
En cuanto a la pestaña “Fundamental” nos indica cual es el estilo del fondo (style box), su precio/beneficios estimado (P/E), su precio/valor contable (P/B) así como la calidad crediticia media para aquellos fondos que tengan una parte de renta fija en cartera (siempre que tengamos ese dato de la cartera). La última línea recoge los ratios fundamentales medios de la cartera creada.
¿Cómo modificar una cartera rápida?
Para modificar una cartera rápida, pulsamos sobre la opción “Editar”. A partir de ahí podemos modificar los porcentajes o las cantidades de cada fondo dentro de la cartera. También podemos añadir uno o varios fondos nuevos siguiendo el procedimiento descrito anteriormente o borrar uno o varios fondos, marcando la casilla correspondiente y pulsando sobre “Eliminar”.
Para cambiar el nombre a una cartera o eliminar una cartera (la herramienta solo permite construir 5 carteras por usuarios), basta con pulsar sobre “Modificar” y elegir la cartera que queremos modificar. Aparecerán las dos opciones: “Renombar cartera” y “Borrar cartera”.
Sistema de Alertas. La herramienta también permite al usuario establecer un sistema de alertas, bien diarias, bien semanales, en función de la distribución por tipos de activos (efectivo, acciones, obligaciones u otros) de la cartera.
Construir una cartera rápida a partir de una lista de fondos. Una forma muy cómoda de construir una cartera rápida es hacerlo a partir de una lista generada por el buscador de fondos. Lo único que hay que hacer es seleccionar los fondos marcando las casillas correspondientes y hacer clic en “Añadir a mi cartera”.
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